网络防骗知识

金晖胶品厂 发表于： 2012/7/26 11:30:49

一、骗局包含的因素

1.骗取受害者的信任 2.诱使受害者预先付款 3.向用户承诺,只需付出微小努力,就可以获得极大回报

二、网络骗局基本理念

1.电话区号骗局 2.金字塔骗局 3.投资骗局 4.征友骗局

三、骗局的行骗迹象

1.向您承诺：只需付出很少的劳动或不需劳动,便可获得极大回报 .

2.在您有机会检查产品和业务之前,要求您预先支付大笔款项 .

3.向您承诺,您决不会赔钱 .

4.向您担保"这绝对不是诈骗！"并引用一些特定法律以证明其合法性 . 正所谓"此地无银三百两,隔壁阿二不曾偷 . "合法的商家不会这么做 .

5.当广告上布满了大写字母和符号,或大声疾呼："疗效神器!!"或"快速赚打钱",您应考虑一下这些人的心智是否健全 .

6.隐藏收费 . 许多诈骗者声称提供免费信息,但会变着法子向您索要"入场费"和"管理费" .

7.出现在您的电子邮件账户的、主动提供的任何投资观点 .

四、防骗的原则

1.对既将发生和已经有业务关系的企业或公司的情况要进行深刻了解,而且时刻注意它经营情况的变化-主要是指企业或公司资金状况的变化；

2.对"公司注册资金过大和过小"的公司和企业,尤其要比较注意；

3.对"急于要货的单"也要比较注意；

4.尽可能采用现款现货的方式,原则上不允许"赊销"；

5.尽量不和某些"职业骗子的集散地"的地区的单位和人做任何生意,因为没有必要冒这种风险！

6.为防止银行支票和汇票的风险,建议采用款到帐才给货的方式 .

7.为防止假期资金风险,企业可以采用早放假、晚收假、多放假的方法,以避开因为银行票据交换而可能出现的问题,因为"非诚信分子"完全可以利用长期假期中银行结算速度慢和时间差来骗取不正当收入 .

8.和业务合作单位的负责人或老板,交为真正的朋友 .

9.了解对方法人代表的实际情况,因为这是企业在法律上的责任人 . 某些不诚信的公司和企业聘请公司外的无业人员等无关人员来做为公司的法人代表,一旦东窗事发,即刻溜之大吉,剩下一个什么都不知道的"法人代表"来承担他根本没有办法承担的责任 .

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电话区号骗局

　由于不同电话区号不断扩增,人们对区号可能不甚了解,行骗者便借此渔利 . 行骗者首先与您联系,要么在电话应答机上留言,要么发送电子邮件,要么打传呼 . 消息类型多种多样：声称您在一次竞赛中获得了巨额奖金；您的信用卡误收费,需要拨打电话更改此事；或者说您的一个亲戚意外身亡,或被逮捕,或生病在床 . 种种说法的目的在于一点,即诱使您拨打另一个区号的电话号码 .
　　一旦您拨打这个电话号码,便再难以断下,您会听到一串冗长的录音消息,或者听到一位蹩脚英语对话者的回应 . 无论如何,电话另一端的目的都是尽可能拖延通话时间 . 因为人该电话号码包含一个按次收费区号,作为通话者,您的付费令人咋舌,每分钟将高达25美元 .
　　在这种骗局中,最常用的区号是809,该区号实为加勒比海地区的区号,在此,行骗者可绕过美国法律,向您通知费用、牵涉的费率和挂机后不需付费的时间期限 . 另外,拨打号码时,并不需拨国际区号,只需先拨1-809,再拨该号码,所以大多数人往往意识不到自己正在拨打国际长途 .
　　区号诈骗难于起诉 . 因为您确实拨打了电话,无论是电话公司还是长途通信公司,都不会放弃收费,它们只是将费用提交给国外电话公司

2012/7/26 11:31:37

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金字塔骗局

　金字塔骗局的基本理念是：让两个或多个人向您捐钱,但您什么也不用给他们,只需以祝福他们能够成为富人作为交换-- 只要他们能够说服两个或多个人向他们捐钱 . 金字塔编局最常见的化身是连锁信 .
　　常见的连锁信列出5个地址,并催促您为每个地址寄钱(至少1美元) . 然后,您复制连锁信,将地址列表中最上面的名字删除,将自己的姓名和地址写在列表下部 . 接下来,将连锁信的5份副本发送给其他人,并期待在下几个星期中有大量的金钱流入您的邮箱 .
　　为避开连锁信标志的恶名,许多连锁信要求您必须在在信件上签字,声明您正在以礼物形式捐钱,或正在购买5个地址作为邮寄地址 . 这样,连锁信声称您不会违反任何法律 .
　　多层次直销商业机会类似于连锁信 . 合法的mlm业务提供了两种赚钱方式：销售产品或招募新经销商 . 在mlm业务中,大多数人都通过招募新经销商而获取钱财 . 但不幸的是,许多诈骗都伪装成合法的mlm业务,实际上,二者有关键区别,作为一种虚假的mlm业务,您只能通过招募其他人来赚钱,销售的产品只是模糊不清的“商业机会” .
　　金字塔骗局常使一些人暴富,但这建立在损害金字塔底部所有人利益的基础之上 . 大多数金字塔骗局试图通过usenet新闻组或兜售多个电子邮件账户招募新成员 . 只要您意识到,金字塔骗局是在用自己的钱帮别人发财,那么,不管表面看来有多么诱人,您都会忽略金字塔骗局的捐款 . 必须意识到,如果想要骗取他人的钱财,最快的方式是启动一个新的连锁信,将自己的姓名写在顶部 .

2012/7/26 11:32:19

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投资骗局

无论何时,如果一个陌生人在没有任何明显理由的情况下,向您发来一封旨在为您提供帮助的信件或电子邮件,那么,请您务必留意 . 在这样的骗局中,开始时,行骗者会为受害人提供一些东西,而且似乎不求回报 . 这会勾起受害人的贪欲,和通过捷径赚钱的意愿 .
　　在这种投资骗局中,有一个所谓的“经纪人”会与您联系,并提供投资预测,而且不收费 . 其目的不过是显示经纪人在预测市场方面的技巧 . 经纪人可能会告诉您留意某一特殊股票或日用品,后来,果不其然,价格真如经纪人预言的那样上涨了 .
　　接着,您可能会收到同一经纪人的另一条消息,他预测另一股票或日用品的价格要下跌 . 当然了,目的仍是显示其预测市场技巧,证明他是一贯正确的预报员 . 结果,又是他说得对,价格果然下跌了 .
　　最后,您可能又收到一条消息,提供第三条预言,但这次,为您提供了投资机会 . 因为经纪人的前两次预言看来都准确无误,大多数人都认为第三次又是瓮中捉鳖,往往会斥资购买 . 然而,就在此时,经纪人带走了钱财,神秘失踪了 .
　　事情的真相是这样的,在第一次,经纪人联系了100个人,写了100封信,其中50份声称某种股票或日用品的价格要上涨,而在另外50封信中,则声称价格要下跌 . 无论市场情况如何,至少有50个人相信这位经纪人的预测是精确的 .
　　在所余的50个人当中,经纪人又故伎重演,告诉其中25个人价格要上涨,而告诉另外25个人价格要下跌 . 结果是,至少有25个人会得到精确预测 .
　　这样,在100人中,有25个人将深信这位行骗者可以准确预测市场 . 所以,这些人会将钱寄给这位经纪人,结果不言自明,资金投入后,便如石沉大海,杳无音信 .

2012/7/26 11:32:56

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征友骗局

片友骗局的目标是那些富裕的受害者,行骗者伸出橄榄枝,向受害人表达爱意和感情 . 在过去,行骗者必须到现场与潜在受害者会面,与之倾谈 . 时至今日,行骗者通过internet,坐在自家的电脑旁,便可诈骗那些远在他乡的受害人的钱财 .
　　行骗者只是与潜在受害者联系,并声称自己是一位美丽的女性,目前居住在另外一个国家,比如俄罗斯或菲律宾 . 在为受害人寄去一张倩照之后(一般说来,都是其他人的照片),行骗者通过电子邮件、传真或信件,频示爱意,逐步取得受害者的信任 .
　　如果行骗者确定对方已经上钩,便要求寄些钱来,以办理签证,从而出国与受害者会面 . 若对方果真寄钱过来,问题便复杂化了,行骗者会要求再寄一些行贿费及附加费 .
　　有时,受害者意识到上当受骗,会停止寄钱 . 但也有时,受害者蒙在鼓里,深信对方是一个意欲出国,与己相会的多情女子,于是继续寄钱,希望最终看到照片中的美丽佳人 . 这种假象维持的时间越长,受害者蒙受的经济损失越大 .

2012/7/26 11:33:41